近期，王先生至寧波銀行柜面要求提高網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額。銀行工作人員在核實中了解到，王先生通過他人推薦，依托“紙飛機”平臺用于投資“虛擬幣”，通過平臺“專業(yè)”的統(tǒng)管，“逐夢”高收益。銀行工作人員判斷存在非法集資的風(fēng)險，立即予以風(fēng)險提示，建議客戶充分核實，并在保障資金安全情況下積極向有關(guān)部門進行舉報。
此類投資平臺前期多存在以“高息收益”為噱頭的宣傳，宣稱通過投資平臺可持幣生息、推薦投資人等方式可獲得高額返利，甚至通過推介會、宣講會、微信群推廣等線上和線下相結(jié)合的方式，誘導(dǎo)社會公眾予以投資。同時，引導(dǎo)公眾將虛擬幣存入平臺管理，其實質(zhì)為通過“虛擬貨幣”進行非法集資。
對此，寧波銀行提示您牢記以下三點，避免落入陷阱：
一是投資和交易虛擬貨幣不受法律保護。虛擬貨幣本身不具有法償性和強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，國家禁止任何名義發(fā)展虛擬幣項目，并已明確其為非法金融活動。
二是掌握識別“虛擬貨幣”非法集資行為特征。第一個特點是網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯。常見依托互聯(lián)網(wǎng)媒介進行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險波及速度快、范圍廣；第二個特點是欺騙誘導(dǎo)性、隱蔽性強。常見利用熱點概念進行炒作，編造名目眾多的“高大上”理論，進行“穩(wěn)賺不賠”這種蠱惑性強的話術(shù)誘導(dǎo)宣傳，實際上，前期操作中不法分子多通過幕后操縱等做局“養(yǎng)魚”；第三個特點是存在多種違法風(fēng)險。不法分子通過公開宣傳，吸引公眾投入資金，并利誘轉(zhuǎn)介紹，不斷擴充資金池，具有明顯的非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。
三是警惕財產(chǎn)和收益損失的風(fēng)險。虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關(guān)投機交易活動存在經(jīng)營失敗風(fēng)險、投資操作風(fēng)險等多重風(fēng)險。如后期“爆雷”，交易造成的后果和引發(fā)的損失將由消費者自行承擔(dān)。
寧波銀行溫馨提醒，廣大消者要警惕“虛擬幣”非法集資的套路陷阱，保護自身財產(chǎn)安全，拒絕成為非法集資詐騙活動的受害者。
